이 암호화폐 세금 계산기로 할 수 있는 것
이 계산기는 암호화폐를 한 번 매도했을 때의 양도차익(또는 손실), 납부해야 할 세액, 그리고 최종 순수익을 빠르게 추정해 줍니다. 또한 보유 기간을 기준으로 해당 거래가 장기 보유인지 단기 보유인지도 함께 표시합니다. 전 세계 어떤 암호화폐 투자자에게나 사용할 수 있지만, 장기/단기 구분은 미국 세법을 기준으로 설계되었습니다. 미국에서는 보유 기간이 12개월을 넘으면 일반적으로 장기 양도소득(long-term capital gains)으로 분류됩니다. 참고로 한국은 미국과 세법 체계가 다르므로, 실제 신고 시에는 국내 규정을 별도로 확인하시기 바랍니다.
입력해야 하는 값
- 매입 가격 — 암호화폐를 처음 살 때 지불한 금액(취득가액)으로, 사용하는 통화 기준으로 입력합니다.
- 매도 가격 — 팔거나 처분할 때 실제로 받은 금액입니다.
- 보유 기간(개월) — 매도하기 전까지 해당 자산을 보유한 기간을 개월 수로 입력합니다.
- 세율(%) — 본인의 과세 구간과 거주 국가 규정에 따라 양도차익에 적용되는 세율입니다.
계산 공식
계산기는 다음 세 단계로 간단하게 작동합니다.
$$\text{Net Profit} = G - \left| G \times \dfrac{\text{Tax Rate (\%)}}{100} \right|$$ $$\text{where}\quad \left\{ \begin{aligned} G &= \text{Sale Price} - \text{Purchase Price} \end{aligned} \right.$$- 양도차익 = 매도 가격 − 매입 가격
- 세액 = \(\left| \text{양도차익} \times (\text{세율} \div 100) \right|\) — 절댓값을 사용하므로 결과는 항상 양수로 표시됩니다.
- 순수익 = 양도차익 − 세액
그다음 보유 기간을 확인합니다. 12개월 이상이면 장기 보유, 그보다 짧으면 단기 보유로 분류됩니다.
계산 예시
비트코인을 매입 가격 $5,000에 사서 $8,000에 팔았고, 18개월 동안 보유했으며 세율은 15%라고 가정해 보겠습니다.
- 양도차익 = $8,000 − $5,000 = $3,000
- 세액 = \(\$3{,}000 \times 0.15 = \textbf{\$450}\)
- 순수익 = $3,000 − $450 = $2,550
- 보유 기간 = 18개월 → 장기 보유
자주 묻는 질문
손실을 보고 팔았다면 어떻게 되나요? 매도 가격이 매입 가격보다 낮으면 양도차익은 음수가 됩니다. 세액은 절댓값으로 계산되므로, 이 경우는 양도손실로 보아야 합니다. 일반적으로 손실에는 세금이 부과되지 않으며, 다른 양도차익과 상계해 절세에 활용할 수 있습니다.
보유 기간에 따라 세율이 자동으로 바뀌나요? 아닙니다. 이 계산기는 장기 보유라고 해서 세율을 자동으로 낮춰 주지 않으며, 장기/단기 여부만 표시합니다. 세율은 직접 입력해야 하므로, 12개월 이상 보유한 자산이라면 해당하는 장기 보유 세율을 직접 적용하세요.
이 도구로 실제 세금 신고를 할 수 있나요? 아닙니다. 단일 거래에 대한 추정치일 뿐입니다. 여러 건의 거래, 취득가액 산정 방식, 정확한 신고가 필요하다면 세무 전문가나 거주 국가의 세무 당국에 문의하시기 바랍니다.
