¿Qué es la tasa de rentabilidad?
La tasa de rentabilidad (ROR, por sus siglas en inglés) mide cuánto ha crecido o disminuido una inversión durante un periodo determinado, expresada como un porcentaje de la cantidad invertida originalmente. Reúne dos fuentes de rendimiento: la revalorización del capital (el cambio en el valor de mercado) y cualquier ingreso —como dividendos, intereses o alquileres— que hayas recibido mientras mantenías la inversión.
Cómo usar esta calculadora
Introduce el valor inicial (lo que valía la inversión al principio), el valor final (lo que vale ahora o cuando la vendiste) y los ingresos recibidos durante el periodo en que la mantuviste. La calculadora te devuelve la tasa de rentabilidad total en porcentaje y la ganancia en euros o dólares.
La fórmula explicada
El cálculo es el siguiente:
$$\text{ROR} = \frac{\left(\text{Valor final} - \text{Valor inicial} + \text{Ingresos}\right)}{\text{Valor inicial}} \times 100\%$$
El numerador es tu beneficio total: la variación de precio más los ingresos cobrados. Al dividir por el valor inicial, ese beneficio se relativiza con respecto a lo que invertiste al principio, y al multiplicar por 100 se convierte la proporción en porcentaje.
Ejemplo práctico
Imagina que compraste acciones por 1.000 $. Un año después valen 1.200 $ y, además, cobraste 50 $ en dividendos. Tu ganancia total es \(1200\,\$ - 1000\,\$ + 50\,\$ = 250\,\$\). La tasa de rentabilidad es $$250\,\$ \div 1000\,\$ \times 100 = 25\%$$
Preguntas frecuentes
¿Es una rentabilidad anualizada? No. Se trata del rendimiento total durante el periodo en que mantuviste la inversión, sea el que sea. Para anualizarla, tendrías que tener en cuenta el número de años que la conservaste.
¿Y si tuve pérdidas? Si el valor final más los ingresos es inferior al valor inicial, la tasa de rentabilidad será negativa, lo que indica el porcentaje que perdiste.
¿Debo incluir las comisiones? Para obtener una cifra más precisa, resta las comisiones de las operaciones o los impuestos de tus ingresos o del valor final antes de introducirlos.
