Tỷ Suất Lợi Nhuận Là Gì?
Tỷ suất lợi nhuận (ROR – Rate of Return) cho biết khoản đầu tư của bạn đã tăng hay giảm bao nhiêu trong một khoảng thời gian, được biểu thị bằng tỷ lệ phần trăm so với số vốn ban đầu. Chỉ số này gộp hai nguồn lợi nhuận: phần tăng giá vốn (sự thay đổi của giá trị thị trường) và các khoản thu nhập như cổ tức, lãi suất hay tiền cho thuê mà bạn nhận được trong thời gian nắm giữ.
Cách Sử Dụng Công Cụ
Nhập giá trị ban đầu (giá trị của khoản đầu tư tại thời điểm bắt đầu), giá trị cuối kỳ (giá trị hiện tại hoặc khi bạn bán ra), và thu nhập nhận được trong suốt thời gian nắm giữ. Công cụ sẽ trả về tổng tỷ suất lợi nhuận theo phần trăm cùng số tiền lãi tuyệt đối.
Giải Thích Công Thức
Cách tính như sau:
$$\text{ROR} = \frac{\left(\text{Giá Trị Cuối Kỳ} - \text{Giá Trị Ban Đầu} + \text{Thu Nhập}\right)}{\text{Giá Trị Ban Đầu}} \times 100\%$$
Tử số chính là tổng lợi nhuận của bạn: phần chênh lệch giá cộng với khoản thu nhập đã nhận. Việc chia cho giá trị ban đầu giúp quy đổi lợi nhuận này theo số vốn bạn bỏ ra ban đầu, và nhân với 100 để chuyển tỷ lệ thành phần trăm.
Ví Dụ Minh Họa
Giả sử bạn mua cổ phiếu với giá 1.000 USD. Một năm sau, số cổ phiếu này trị giá 1.200 USD và bạn đã nhận được 50 USD tiền cổ tức. Tổng lợi nhuận của bạn là \(1200 - 1000 + 50 = 250\) USD. Tỷ suất lợi nhuận là $$250 \div 1000 \times 100 = \mathbf{25\%}$$
Câu Hỏi Thường Gặp
Đây có phải là lợi nhuận theo năm không? Không — đây là tổng lợi nhuận trong toàn bộ khoảng thời gian bạn nắm giữ khoản đầu tư. Để quy đổi về lợi nhuận hằng năm, bạn cần tính thêm số năm nắm giữ.
Nếu tôi bị lỗ thì sao? Nếu giá trị cuối kỳ cộng thu nhập nhỏ hơn giá trị ban đầu, tỷ suất lợi nhuận sẽ là số âm, thể hiện phần trăm bạn đã lỗ.
Tôi có nên tính cả phí không? Để có con số chính xác hơn, hãy trừ các khoản phí giao dịch hoặc thuế khỏi thu nhập hoặc giá trị cuối kỳ trước khi nhập vào. Lưu ý các ví dụ ở đây dùng đơn vị USD; cách tính hoàn toàn áp dụng được với VND hay bất kỳ loại tiền tệ nào, miễn là bạn nhập số liệu cùng một đơn vị.
