Что такое доходность инвестиций?
Доходность инвестиций (по-английски — rate of return, ROR) показывает, насколько вложение выросло или подешевело за определённый период, и выражается в процентах от первоначально вложенной суммы. Она складывается из двух источников: прироста капитала (изменения рыночной стоимости) и любого дохода — дивидендов, процентов или арендной платы, — который вы получали, пока владели активом.
Как пользоваться калькулятором
Укажите начальную стоимость (сколько инвестиция стоила в момент покупки), конечную стоимость (сколько она стоит сейчас или сколько вы выручили при продаже) и полученный доход за период владения. Калькулятор покажет суммарную доходность в процентах и прибыль в денежном выражении.
Разбираем формулу
Расчёт выглядит так:
$$\text{ROR} = \frac{\left(\text{Конечная стоимость} - \text{Начальная стоимость} + \text{Доход}\right)}{\text{Начальная стоимость}} \times 100\%$$
В числителе — ваша общая прибыль: изменение цены плюс полученный доход. Деление на начальную стоимость соотносит эту прибыль с тем, что вы вложили изначально, а умножение на 100 переводит результат в проценты.
Пример расчёта
Допустим, вы купили акции на $1 000. Через год они стоят $1 200, и вы получили $50 дивидендов. Общая прибыль составит \(\$1\,200 - \$1\,000 + \$50 = \$250\). Доходность равна $$\$250 \div \$1\,000 \times 100 = \textbf{25\%}$$
Частые вопросы
Это годовая доходность? Нет — это суммарная доходность за весь период, в течение которого вы держали актив. Чтобы привести её к годовой, нужно учесть количество лет владения.
А если я получил убыток? Если конечная стоимость вместе с доходом меньше начальной, доходность будет отрицательной и покажет, какой процент вы потеряли.
Нужно ли учитывать комиссии? Для более точного результата вычтите комиссии за сделки и налоги из дохода или конечной стоимости, прежде чем вводить значения.
