Qu'est-ce que le taux de rendement ?
Le taux de rendement mesure dans quelle proportion un placement a progressé ou reculé sur une période donnée, exprimée en pourcentage du montant initialement investi. Il réunit deux sources de gain : la plus-value en capital (la variation de la valeur de marché) et les revenus encaissés pendant la détention, tels que les dividendes, les intérêts ou les loyers.
Comment utiliser ce calculateur
Saisissez la valeur initiale (ce que valait le placement au départ), la valeur finale (sa valeur actuelle ou au moment de la vente) et les éventuels revenus perçus au cours de la période de détention. Le calculateur affiche le taux de rendement total en pourcentage ainsi que le gain en dollars.
La formule expliquée
Le calcul est le suivant :
$$\text{Taux de rendement} = \frac{\left(\text{Valeur finale} - \text{Valeur initiale} + \text{Revenus}\right)}{\text{Valeur initiale}} \times 100\%$$
Le numérateur correspond à votre bénéfice total : la variation de prix additionnée des revenus encaissés. En divisant ce bénéfice par la valeur initiale, on le rapporte à votre mise de départ, et la multiplication par 100 convertit le ratio en pourcentage.
Exemple chiffré
Imaginons que vous ayez acheté des actions pour 1 000 $. Un an plus tard, elles valent 1 200 $ et vous avez touché 50 $ de dividendes. Votre gain total s'élève à \(1\,200\,\$ - 1\,000\,\$ + 50\,\$ = 250\,\$\). Le taux de rendement est donc de $$250\,\$ \div 1\,000\,\$ \times 100 = \textbf{25\%}$$
Questions fréquentes
S'agit-il d'un rendement annualisé ? Non. Il s'agit du rendement total sur toute la période pendant laquelle vous avez conservé le placement. Pour l'annualiser, il faudrait tenir compte du nombre d'années de détention.
Et en cas de perte ? Si la valeur finale augmentée des revenus est inférieure à la valeur initiale, le taux de rendement sera négatif et indiquera le pourcentage de votre perte.
Faut-il inclure les frais ? Pour un résultat plus précis, déduisez les frais de transaction et les impôts de vos revenus ou de votre valeur finale avant de les saisir. Notez que la fiscalité des placements diffère d'un pays à l'autre : ce calculateur utilise des montants en dollars et reste générique, à adapter selon vos règles locales.
