À quoi sert le calculateur de cash runway
Le cash runway, c'est la durée pendant laquelle votre entreprise peut continuer à fonctionner avant d'être à court de trésorerie, en partant du principe que les revenus et les dépenses restent à peu près stables. Ce calculateur transforme deux chiffres tout simples — votre trésorerie disponible et votre burn rate mensuel — en une réponse claire, exprimée en mois et en jours. C'est un indicateur clé pour les fondateurs de startup, les dirigeants de PME et les équipes financières partout dans le monde (les montants sont affichés en dollars, mais le calcul fonctionne dans n'importe quelle devise, euros compris).
Les deux données à saisir
- Trésorerie actuelle ($) – le total des liquidités dont vous disposez à l'instant T, tous comptes confondus.
- Burn rate mensuel ($) – votre sortie nette de trésorerie chaque mois (total des dépenses moins les recettes éventuelles). Si vous dépensez plus que vous ne gagnez, c'est l'écart que vous comblez en puisant dans votre trésorerie.
La formule
Le calculateur s'appuie sur une simple division :
- Cash runway = Trésorerie actuelle ÷ Burn rate mensuel
- La partie entière correspond aux mois complets.
- La fraction restante est multipliée par 30 puis arrondie pour obtenir les jours supplémentaires.
Si votre burn rate mensuel est nul ou négatif, le runway affiché est 0 — car si vous ne consommez pas de trésorerie, votre runway est en réalité illimité et le calcul ne s'applique pas.
Exemple concret
Imaginons une trésorerie actuelle de 120 000 $ et un burn rate mensuel de 16 000 $.
- Runway = 120 000 ÷ 16 000 = 7,5 mois
- Mois complets = 7
- Jours supplémentaires = 0,5 × 30 = 15 jours
Votre runway est donc de 7 mois et 15 jours. L'outil utilise aussi un code couleur pour le résultat : moins de 3 mois est critique, moins de 6 mois est une alerte, moins de 12 mois appelle à la prudence, à partir de 24 mois c'est très bon, et 24 mois et plus c'est excellent. Ici, 7,5 mois se situent dans la zone « prudence » — un signal pour anticiper une levée de fonds ou des réductions de coûts.
Questions fréquentes
Quelle différence entre burn brut et burn net ? Le burn brut correspond au total des dépenses mensuelles ; le burn net en déduit les revenus. Ce calculateur attend votre burn rate net, car c'est lui qui reflète la vitesse réelle à laquelle votre trésorerie s'épuise.
Combien de mois de runway faut-il conserver ? De nombreux conseillers recommandent de viser au moins 12 à 18 mois : c'est pourquoi le calculateur signale tout ce qui est inférieur à 12 mois comme une zone de prudence, et tout ce qui passe sous les 6 mois comme une alerte.
Pourquoi part-il du principe de 30 jours par mois ? Retenir un mois fixe de 30 jours rend l'estimation en jours simple et cohérente ; il s'agit d'une approximation du mois partiel, et non d'un décompte calendaire exact.
