ماذا تفعل حاسبة مدى السيولة النقدية
مدى السيولة النقدية (Cash Runway) هو المدة التي يستطيع نشاطك التجاري الاستمرار فيها قبل أن تنفد أمواله، بافتراض أن الإيرادات والمصروفات تبقى ثابتة تقريبًا. تحوّل هذه الحاسبة رقمين بسيطين — رصيدك النقدي الحالي ومعدل الحرق الشهري — إلى إجابة واضحة معبَّرٍ عنها بالأشهر والأيام. وهو مقياس أساسي لمؤسسي الشركات الناشئة وأصحاب الأعمال الصغيرة والفِرق المالية في كل مكان (الأرقام هنا معروضة بالدولار، لكن الحساب ينطبق على أي عملة).
المُدخلان اللذان تُدخلهما
- الرصيد النقدي الحالي ($) – إجمالي النقد المتاح لديك الآن في جميع حساباتك.
- معدل الحرق الشهري ($) – صافي التدفق النقدي الخارج شهريًا (إجمالي المصروفات مطروحًا منه أي إيرادات واردة). فإن كنت تنفق أكثر مما تكسب، فهذه هي الفجوة التي تموّلها من رصيدك.
المعادلة
تعتمد الحاسبة على عملية قسمة مباشرة:
- مدى السيولة النقدية = الرصيد النقدي الحالي ÷ معدل الحرق الشهري
- الجزء الصحيح من الناتج يمثّل الأشهر الكاملة.
- أما الكسر المتبقي فيُضرب في 30 ويُقرَّب للحصول على الأيام الإضافية.
إذا كان معدل الحرق الشهري صفرًا أو سالبًا، فسيُعرض المدى على أنه 0 — لأنك إن لم تكن تحرق نقدًا فإن مدى سيولتك غير محدود فعليًا ولا ينطبق الحساب عليك.
مثال تطبيقي
لنفترض أن لديك رصيدًا نقديًا حاليًا قدره 120,000 دولار ومعدل حرق شهري قدره 16,000 دولار.
- المدى = 120,000 ÷ 16,000 = 7.5 شهر
- الأشهر الكاملة = 7
- الأيام الإضافية = 0.5 × 30 = 15 يومًا
إذًا مدى سيولتك هو 7 أشهر و15 يومًا. كما تُلوّن الأداة النتيجة بحسب دلالتها: أقل من 3 أشهر يعني وضعًا حرجًا، وأقل من 6 أشهر تحذير، وأقل من 12 شهرًا تنبيه للحذر، و24 شهرًا فأكثر وضع جيد جدًا أو ممتاز. وفي هذه الحالة تقع الـ 7.5 شهر ضمن نطاق "الحذر" — وهي إشارة للتخطيط لجولة تمويل أو خفض التكاليف.
الأسئلة الشائعة
ما الفرق بين الحرق الإجمالي والحرق الصافي؟ الحرق الإجمالي هو مجموع المصروفات الشهرية، أما الحرق الصافي فيطرح منه الإيرادات. تتوقع هذه الحاسبة معدل الحرق الصافي لأنه يعكس السرعة الفعلية لاستنزاف النقد.
كم شهرًا من السيولة ينبغي أن أحتفظ بها؟ ينصح كثير من الخبراء بالسعي إلى ما لا يقل عن 12–18 شهرًا، ولذلك تُصنّف الحاسبة أي مدى أقل من 12 شهرًا بأنه تنبيه للحذر، وأقل من 6 أشهر بأنه تحذير.
لماذا يُفترض أن الشهر 30 يومًا؟ اعتماد شهر ثابت من 30 يومًا يبقي تقدير الأيام بسيطًا ومتسقًا؛ فهو تقريب للشهر الجزئي وليس عدًّا دقيقًا للأيام في التقويم.
