基金費用率計算器

輸入計算

投資金額（美元）

費用率（%）

數學公式

Show calculation steps (1)

1. Net Investment After Fees

   

   Net Investment = Investment Amount minus Annual Cost

結果

年度費用成本

$50

每年支付的費用

投資金額	$10,000
費用率	0.5%
扣除費用後淨額（第 1 年）	$9,950

什麼是費用率（Expense Ratio）？

費用率是共同基金、指數基金與 ETF 向投資人收取的年度管理費，以你投資資產的百分比來表示。舉例來說，0.5% 的費用率代表每投資 1,000 美元，你每年要付出 5 美元的費用。這些費用涵蓋了基金的管理、行政與營運開銷，並會自動從基金報酬中扣除——你永遠不會收到一張獨立的帳單，這也正是它如此容易被忽略的原因。

如何使用這個計算器

輸入你的投資總金額（以美元計），以及基金的費用率百分比（可在基金的公開說明書或基金月報中找到）。計算器會立即顯示這筆費用的年度成本，以及在不考慮其他變動的情況下，扣除一年費用後你的帳戶餘額。

公式說明

計算其實很簡單：$$\text{年度費用} = \text{投資金額} \times \frac{\text{費用率}}{100}$$。除以 100 是為了把百分比換算成小數倍率。0.20% 的費用率換算後就是 0.002，因此一筆 50,000 美元的投資，每年費用為 100 美元。

費用率是你投資金額中作為年度費用支付的一小部分。

實際範例

假設你投資 10,000 美元到一檔費用率為 0.50% 的基金。年度費用為 $$10{,}000 \times \frac{0.50}{100} = 10{,}000 \times 0.005 = 50 \text{ 美元}$$。扣除費用後，在尚未計入任何市場漲跌之前，第一年的餘額為 9,950 美元。拉長到數十年，即使只是零點幾個百分點，經過複利累積也可能侵蝕掉數千美元的潛在增值。

即使是很小的年度費用，也會逐年累積，多年下來會降低你的投資價值。

常見問題

費用率越低就一定越好嗎？大致上是的——費用越低，留在帳戶裡繼續滾動的報酬就越多。指數基金的費用率通常低於 0.10%，而主動管理型基金則可能超過 1%。

費用率是按獲利還是按總資產計算？是按你在該基金的總資產計算，而不只是針對獲利部分。

這筆費用需要我另外付嗎？不用。它會直接從基金內部扣除，反映在降低的淨報酬上，而不會以單獨收費的形式出現。