Tổng lợi nhuận cổ phiếu là gì?
Tổng lợi nhuận cổ phiếu phản ánh toàn bộ khoản lời bạn thu được khi nắm giữ một cổ phiếu, kết hợp từ hai nguồn: lãi vốn (chênh lệch giá cổ phiếu) và thu nhập từ cổ tức bạn nhận được trong thời gian nắm giữ. Nếu chỉ nhìn vào biến động giá thôi thì sẽ đánh giá thấp lợi nhuận thực tế, bởi cổ tức có thể đóng góp đáng kể vào hiệu suất đầu tư — nhất là khi bạn giữ cổ phiếu trong thời gian dài.
Cách sử dụng công cụ
Bạn hãy nhập giá đã mua mỗi cổ phiếu (P0), giá đã bán hoặc giá trị hiện tại (P1), tổng cổ tức nhận được trên mỗi cổ phiếu, và số lượng cổ phiếu đang sở hữu. Công cụ sẽ trả về tổng lợi nhuận dưới dạng phần trăm, kèm bảng chi tiết bằng tiền cho khoản lãi/lỗ, lãi vốn, thu nhập cổ tức, vốn gốc và giá trị cuối cùng.
Giải thích công thức
Công thức cốt lõi là:
$$\text{Tổng lợi nhuận (\%)} = \frac{\left(P_1 - P_0\right) + \text{Cổ tức}}{P_0} \times 100$$
Tử số chính là tổng khoản lời trên mỗi cổ phiếu — chênh lệch giá cộng với cổ tức. Chia cho giá mua \(P_0\) sẽ cho biết khoản lời này so với số tiền bạn đã bỏ ra, và nhân với 100 để quy đổi thành tỷ lệ phần trăm.
Ví dụ minh họa
Giả sử bạn mua cổ phiếu với giá 100 USD, bán ra ở mức 120 USD và nhận được 5 USD cổ tức trên mỗi cổ phiếu, với 10 cổ phiếu nắm giữ. Tổng khoản lời mỗi cổ phiếu = \((120 - 100) + 5 = 25\) USD. Tổng lợi nhuận = $$\frac{25}{100} \times 100 = 25\%$$ Với 10 cổ phiếu, tổng lãi của bạn là 250 USD trên vốn gốc 1.000 USD.
Câu hỏi thường gặp
Công cụ có tính thuế hay phí giao dịch không? Không — kết quả là lợi nhuận gộp. Bạn cần trừ thêm phí môi giới và thuế để ra con số lợi nhuận ròng. (Lưu ý: quy định thuế đầu tư chứng khoán ở Việt Nam khác với Mỹ, nên hãy đối chiếu theo luật trong nước của bạn.)
Đây có phải lợi nhuận theo năm không? Không, đây là lợi nhuận tích lũy trong toàn bộ thời gian bạn nắm giữ. Muốn quy đổi sang lợi nhuận hằng năm, bạn cần tính thêm số năm đã giữ cổ phiếu.
Nếu tôi bị lỗ thì sao? Nếu \(P_1\) thấp hơn \(P_0\) và cổ tức không đủ bù lại, kết quả lợi nhuận sẽ là số âm, nghĩa là bạn đang lỗ ròng.
