¿Qué es la rentabilidad total de una acción?
La rentabilidad total mide todo lo que ganas al poseer una acción combinando dos fuentes: la ganancia de capital (la variación del precio de la acción) y los ingresos por dividendos que cobras mientras la mantienes en cartera. Fijarse solo en la evolución del precio infravalora tu rendimiento real, porque los dividendos pueden aportar mucho al resultado, sobre todo en horizontes de inversión largos.
Cómo usar esta calculadora
Introduce el precio que pagaste por acción (P0), el precio al que vendiste o su valor actual (P1), el total de dividendos cobrados por acción y cuántas acciones tienes. La calculadora te devuelve la rentabilidad total en porcentaje junto con un desglose monetario del beneficio, la ganancia de capital, los ingresos por dividendos, la inversión inicial (coste base) y el valor final.
La fórmula explicada
La ecuación principal es:
$$\text{Rentabilidad total \%} = \frac{\left(P_1 - P_0\right) + \text{Dividendos}}{P_0} \times 100$$
El numerador es tu ganancia total por acción: la diferencia de precio más los dividendos. Al dividir por tu precio de compra \(P_0\), expresas esa ganancia en relación con lo que invertiste, y al multiplicar por 100 la conviertes en porcentaje.
Ejemplo práctico
Imagina que compraste una acción a 100 $, la vendiste a 120 $ y cobraste 5 $ en dividendos por acción, con 10 acciones en cartera. Ganancia total por acción = \((120 - 100) + 5 = 25\) $. Rentabilidad total = $$25 \div 100 \times 100 = 25\,\%$$ Con 10 acciones, tu beneficio total es de 250 $ sobre una inversión inicial de 1.000 $.
Preguntas frecuentes
¿Tiene en cuenta impuestos o comisiones? No: muestra la rentabilidad bruta. Resta comisiones e impuestos para obtener tu cifra neta. Ten en cuenta que la fiscalidad de las plusvalías y los dividendos varía según el país.
¿Es una rentabilidad anualizada? No, es la rentabilidad acumulada durante todo el periodo que mantuviste la inversión. Para anualizarla, tendrías que tener en cuenta el número de años.
¿Y si he tenido pérdidas? Si \(P_1\) es inferior a \(P_0\) y los dividendos no lo compensan, la rentabilidad será negativa, lo que indica una pérdida neta.
