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परिणाम

प्रभावी कर दर

15%

कुल आय का इतना हिस्सा कर में चुकाया गया

कुल आय	$80,000
कुल चुकाया गया कर	$12,000
टैक्स-के-बाद आय	$68,000

प्रभावी कर दर क्या होती है?

आपकी प्रभावी कर दर वह औसत दर है जिस पर आपकी पूरी आय पर टैक्स लगता है — इसे निकालने के लिए आपके द्वारा वास्तव में चुकाए गए कुल कर को आपकी कुल आय से भाग दिया जाता है। यह आपकी मार्जिनल (सीमांत) कर दर से अलग होती है, जो सिर्फ आपके सबसे ऊँचे स्लैब में कमाए गए आखिरी रुपये पर ही लागू होती है। चूँकि प्रोग्रेसिव (क्रमिक) टैक्स सिस्टम में आय के अलग-अलग हिस्सों पर अलग-अलग दरें लगती हैं, इसलिए आपकी प्रभावी दर लगभग हमेशा आपके सबसे ऊँचे टैक्स स्लैब से कम ही रहती है।

चरणबद्ध सीमांत टैक्स स्लैब की तुलना एकल औसत प्रभावी दर से दिखाता आरेख — प्रभावी दर सभी टैक्स स्लैब का एक औसत है, न कि सर्वोच्च सीमांत दर।

इस कैलकुलेटर का इस्तेमाल कैसे करें

उस साल के लिए चुकाया गया अपना कुल कर और उसी अवधि की अपनी कुल आय (टैक्स से पहले) भरें। कैलकुलेटर कर को आय से भाग देता है, उसे 100 से गुणा करता है और आपकी प्रभावी कर दर प्रतिशत में दिखा देता है। साथ ही, संदर्भ के लिए यह आपकी टैक्स-के-बाद (हाथ में आने वाली) आय भी दिखाता है। यह टूल हर जगह काम करता है — किसी भी मुद्रा या देश के लिए, क्योंकि यह बस आपके दिए गए दो आँकड़ों का अनुपात निकालता है।

फ़ॉर्मूला समझें

गणित बेहद सरल है: प्रभावी % = (कुल कर ÷ कुल आय) × 100।

$$\text{प्रभावी दर} = \frac{\text{कुल चुकाया गया कर (\$)}}{\text{कुल आय (\$)}} \times 100\%$$

मान लीजिए आपने $80,000 की आय पर $12,000 कर चुकाया, तो आपकी प्रभावी दर होगी $(12{,}000 \div 80{,}000) \times 100 = 15\%$। भले ही आपका सबसे ऊँचा मार्जिनल स्लैब 22% रहा हो, फिर भी आपकी प्रभावी दर सिर्फ 15% है, क्योंकि निचले स्लैब ने आपकी शुरुआती आय पर कम दर से टैक्स लगाया।

पाई चार्ट और भिन्न जो कुल आय में टैक्स के हिस्से को 100 से गुणा करके दर्शाते हैं — कुल टैक्स को कुल आय से भाग देकर 100 से गुणा करने पर प्रभावी प्रतिशत मिलता है।

हल किया हुआ उदाहरण

मान लीजिए आपने $80,000 कमाए और कुल $12,000 आयकर चुकाया। प्रभावी दर = $12{,}000 / 80{,}000 = 0.15 \to 15\%$। आपकी टैक्स-के-बाद आय होगी $80{,}000 - 12{,}000 = \$68{,}000$। यह एक प्रतिशत आपको आपके असली टैक्स बोझ का साफ़ और तुलना करने योग्य पैमाना दे देता है।

अक्सर पूछे जाने वाले सवाल

क्या यह मेरे टैक्स स्लैब जैसा ही है? नहीं। आपका स्लैब (मार्जिनल दर) सिर्फ उसी दायरे की आय पर लागू होता है; जबकि प्रभावी दर आपकी पूरी आय का औसत निकालती है।

क्या मुझे सभी टैक्स जोड़ने चाहिए? जो भी टैक्स आप मापना चाहते हैं उन्हें जोड़ें — आमतौर पर आयकर। अगर आप व्यापक प्रभावी दर चाहते हैं तो "कुल कर" में पेरोल या अन्य टैक्स भी जोड़ सकते हैं।

मेरी प्रभावी दर मेरे स्लैब से कम क्यों है? प्रोग्रेसिव सिस्टम शुरुआती आय पर कम दर से टैक्स लगाते हैं और कटौतियाँ (deductions) करयोग्य आय को घटा देती हैं, जिससे औसत आपके सबसे ऊँचे स्लैब से नीचे आ जाता है।

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