Калькулятор налогового возврата в США

Введите расчет

Налоговый статус Single Married Filing Jointly

Годовой доход до налогов ($)

Удержанный федеральный налог ($)

Результатов

Примерный налоговый возврат

$3 784

вернёт IRS

Налогооблагаемый доход	$45 400
Примерный налог к уплате	$5 216
Удержанный федеральный налог	$9 000
Эффективная налоговая ставка	8,69%

Что считает этот калькулятор

Этот инструмент быстро прикинет ваш возврат федерального подоходного налога США за 2024 год — или сумму, которую, наоборот, придётся доплатить. Расчёт строится на вашем годовом доходе до налогов, налоговом статусе и сумме федерального налога, уже удержанного из зарплаты. Используются стандартный вычет 2024 года и предельные налоговые ставки IRS. Обратите внимание: это лишь приблизительная оценка для США. Она не учитывает налоги штатов, налоговые кредиты, постатейные вычеты и прочие корректировки. Если вы платите налоги в другой стране, эти правила к вам не применяются — порядок расчёта подоходного налога у каждого государства свой.

Калькулятор сравнивает удержанную сумму с фактически начисленной.

Как пользоваться

Выберите налоговый статус (Single — одинокий плательщик или Married Filing Jointly — супруги, подающие совместную декларацию), укажите годовой доход до налогов и введите общую сумму удержанного федерального налога (поле Box 2 в форме W-2). Калькулятор вычтет стандартный вычет, чтобы определить налогооблагаемый доход, применит прогрессивную шкалу для расчёта суммы налога к уплате и вычтет её из уже уплаченной суммы — так вы увидите размер возврата или доплаты.

Как работает формула

Сначала вычисляется налогооблагаемый доход: доход − стандартный вычет ($14 600 для одиноких / $29 200 для супругов в 2024 году).

$$\text{Налогооблагаемый} = \max(\text{Доход} - \text{Стандартный вычет},\ 0)$$

Налог к уплате считается по ступеням: каждая часть дохода облагается по своей ставке (10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35%, 37%). И в конце:

$$\text{Возврат} = \text{Удержанный налог} - \text{Налог к уплате}$$

Положительный результат — это возврат, отрицательный означает, что нужно доплатить.

Удержанный налог минус начисленный даёт возврат (плюс) или сумму к доплате (минус).

Разбор на примере

Супружеская пара зарабатывает $120 000, из зарплаты удержали $12 000. Налогооблагаемый доход:

$$120\,000 - 29\,200 = \$90\,800$$

Налог: 10% с первых $23 200 = $2 320; 12% с оставшихся $67 600 (90 800 − 23 200) = $8 112. Итого налог к уплате = $10 432. Возврат:

$$12\,000 - 10\,432 = \mathbf{\$1\,568}$$

Частые вопросы

Учитываются ли налоги штатов? Нет — расчёт охватывает только федеральный подоходный налог.

Почему реальный возврат может отличаться? Здесь не учитываются налоговые кредиты (Child Tax Credit, EITC), постатейные вычеты, прирост капитала и другие виды дохода.

За какой год расчёт? Используются стандартный вычет и налоговые ступени за 2024 налоговый год.