¿Qué es una calculadora de tamaño de posición?
Una calculadora de tamaño de posición te indica con exactitud cuántas acciones (o unidades) comprar en una operación para que, si salta tu stop-loss, no pierdas más que una fracción fija y predeterminada de tu cuenta. Dimensionar bien la posición es el hábito más importante de la gestión de riesgo: evita que una racha de operaciones perdedoras arrase con tu capital y elimina la emoción a la hora de decidir cuánto arriesgar en cada trade.
Cómo usarla
Introduce cuatro datos: el tamaño de tu cuenta, el riesgo por operación en porcentaje (la mayoría de los profesionales usa entre el 0,5 % y el 2 %), tu precio de entrada previsto y tu precio de stop-loss. La calculadora te devuelve cuántas acciones comprar, el importe en dólares que arriesgas, el riesgo por acción y el capital total que inmovilizará la posición.
La fórmula explicada
Primero, el riesgo en dólares es tu cuenta multiplicada por tu porcentaje de riesgo: \(\text{Importe en Riesgo} = \text{Cuenta} \times \text{Riesgo \%} / 100\). Después, el riesgo por acción es la distancia entre tu entrada y tu stop-loss: \(\left|\,\text{Entrada} - \text{StopLoss}\,\right|\). Al dividir el riesgo en dólares entre el riesgo por acción, obtienes el número de acciones:
$$\text{Acciones} = \dfrac{\text{Cuenta} \times \text{Riesgo \%} / 100}{\left|\,\text{Entrada} - \text{StopLoss}\,\right|}$$
Funciona tanto para operaciones largas como cortas, ya que el valor absoluto cubre cualquiera de las dos direcciones.
Ejemplo práctico
Imagina que tienes una cuenta de 10.000 $ y arriesgas el 1 % por operación (100 $). Planeas entrar en una acción a 50 $ con un stop-loss en 48 $, de modo que tu riesgo por acción es de 2 $. \(\text{Acciones} = 100\ \$ \div 2\ \$ = \mathbf{50\ \text{acciones}}\). Abrir esa posición cuesta \(50 \times 50\ \$ = 2.500\ \$\), pero tu pérdida máxima queda limitada a solo 100 $.
Preguntas frecuentes
¿Qué porcentaje de riesgo debería usar? Muchos traders limitan el riesgo al 1 %–2 % del capital de la cuenta por operación para sobrevivir a las rachas de pérdidas.
¿Sirve para ventas en corto? Sí. Introduce la entrada y el stop-loss tal como los tienes planificados; la fórmula utiliza la distancia absoluta entre precios.
¿Tiene en cuenta comisiones o slippage? No. Las comisiones y el deslizamiento (slippage) no se incluyen, así que conviene arriesgar un poco menos para dejar un margen de seguridad.
