सिंगापुर इनकम टैक्स कैलकुलेटर (IRAS)

गणना दर्ज करें

चार्जेबल इनकम (SGD प्रति वर्ष)

परिणाम

देय इनकम टैक्स

S$3,350

प्रति वर्ष

चार्जेबल इनकम	S$80,000
टैक्स के बाद की आय	S$76,650
प्रभावी टैक्स दर	4.19%

सिंगापुर इनकम टैक्स कैलकुलेटर क्या है?

यह कैलकुलेटर सिंगापुर टैक्स रेज़िडेंट के लिए है और इसमें Inland Revenue Authority of Singapore (IRAS) की प्रोग्रेसिव पर्सनल इनकम टैक्स दरें इस्तेमाल होती हैं, जो Year of Assessment (YA) 2024 से लागू हैं। अपनी सालाना चार्जेबल इनकम — यानी डिडक्शन, रिलीफ़ और रिबेट घटाने के बाद बची कुल आय — डालकर देय इनकम टैक्स का अनुमान लगाएं। ध्यान दें: यह टूल नॉन-रेज़िडेंट पर लागू नहीं होता, जिन पर फ़्लैट दर से टैक्स लगता है। (भारत में आयकर के नियम और स्लैब इससे अलग हैं — यह केवल सिंगापुर के लिए है।)

इसका इस्तेमाल कैसे करें

बस उस साल की अपनी चार्जेबल इनकम (SGD में) दर्ज करें। कैलकुलेटर आपकी आय को IRAS की टैक्स ब्रैकेट में बाँटता है, हर ब्रैकेट का टैक्स निकालता है और फिर सबको जोड़कर आपका कुल देय टैक्स, टैक्स के बाद की आय और प्रभावी टैक्स दर बता देता है।

फ़ॉर्मूला कैसे काम करता है

सिंगापुर में प्रोग्रेसिव सिस्टम है: पहले S$20,000 पर कोई टैक्स नहीं, अगले S$10,000 पर 2%, और इसी तरह आगे, जहाँ S$1,000,000 से ऊपर की आय पर अधिकतम मार्जिनल दर 24% है। आय का हर हिस्सा सिर्फ़ अपनी ब्रैकेट की दर से ही टैक्स होता है — पूरी आय पर सबसे ऊँची दर नहीं लगती। कुल टैक्स = (हर ब्रैकेट के अंदर की आय × उस ब्रैकेट की दर) का जोड़।

$$\text{Tax} = \sum_{i} \left( \min\!\left(\text{Income},\, U_i\right) - L_i \right)^{+} \times r_i$$

$$\begin{gathered} \text{Tax} = \sum_{i} \left( \min\!\left(\text{Income},\, U_i\right) - L_i \right)^{+} \times r_i \\[1.5em] \text{where}\quad \left\{ \begin{aligned} L_i, U_i &= \text{lower/upper bound of bracket } i \\ r_i &= \text{IRAS rate for bracket } i \\ (x)^{+} &= \max(x, 0) \\ \text{Net} &= \text{Income} - \text{Tax} \\ \text{Eff. Rate} &= \dfrac{\text{Tax}}{\text{Income}} \times 100\% \end{aligned} \right. \end{gathered}$$

सिंगापुर की प्रगतिशील प्रणाली में आय का हर हिस्सा अपने स्लैब की दर से कर लगता है।

उदाहरण के साथ समझें

मान लीजिए चार्जेबल इनकम S$80,000 है: पहले S$20,000 पर 0% (S$0); अगले S$10,000 पर 2% (S$200); अगले S$10,000 पर 3.5% (S$350); और अगले S$40,000 पर 7% (S$2,800)। कुल टैक्स = \( \text{S\$}0 + \text{S\$}200 + \text{S\$}350 + \text{S\$}2{,}800 = \text{S\$}3{,}350 \), यानी प्रभावी दर लगभग 4.19%।

एक उदाहरण: आय को स्लैब सीमाओं पर बाँटा जाता है और हर हिस्से पर अलग से कर लगता है।

अक्सर पूछे जाने वाले सवाल

क्या पहले S$20,000 सच में टैक्स-फ़्री हैं? हाँ — IRAS की रेज़िडेंट दरों के अनुसार चार्जेबल इनकम के पहले S$20,000 पर 0% टैक्स लगता है।

चार्जेबल इनकम क्या होती है? यह आपकी एसेसेबल इनकम में से जायज़ डिडक्शन और पर्सनल रिलीफ़ घटाने के बाद की राशि है। यही आँकड़ा डालें, अपनी ग्रॉस सैलरी नहीं।

क्या इसमें CPF या नॉन-रेज़िडेंट दरें शामिल हैं? नहीं। यह सिर्फ़ रेज़िडेंट इनकम टैक्स का अनुमान देता है। CPF कॉन्ट्रिब्यूशन, नॉन-रेज़िडेंट फ़्लैट दरें और रिबेट इसमें शामिल नहीं हैं।