कनाडा इनकम टैक्स कैलकुलेटर

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सालाना टैक्सेबल इनकम (CAD)

प्रांत / टेरिटरी ओंटारियो ब्रिटिश कोलंबिया अल्बर्टा क्यूबेक मैनिटोबा सस्केचेवान नोवा स्कोशिया न्यू ब्रंसविक

परिणाम

अनुमानित कुल इनकम टैक्स

$12,608.03

फ़ेडरल + प्रोविंशियल (CAD)

फ़ेडरल टैक्स	$9,227.31
प्रोविंशियल टैक्स	$3,380.71
टैक्स के बाद की आय	$47,391.97
इफ़ेक्टिव टैक्स रेट	21.01%

यह कैलकुलेटर क्या करता है

यह टूल टैक्स वर्ष 2024 के लिए आपके कनाडाई इनकम टैक्स का अनुमान लगाता है, जिसमें फ़ेडरल टैक्स के साथ-साथ आपके चुने हुए प्रांत या टेरिटरी का प्रोविंशियल टैक्स भी जुड़ता है। यह सिर्फ़ कनाडा पर लागू होता है और 2024 के मार्जिनल टैक्स ब्रैकेट्स का इस्तेमाल करता है। ध्यान दें — यह अनुमान केवल आपकी टैक्सेबल इनकम के आधार पर लगाया जाता है और इसमें पर्सनल अमाउंट, क्रेडिट (जैसे बेसिक पर्सनल अमाउंट), CPP/EI योगदान, या RRSP कटौतियाँ शामिल नहीं हैं। इसलिए क्रेडिट लागू होने के बाद आपका असली देय टैक्स आम तौर पर इससे कम ही होगा।

इसका इस्तेमाल कैसे करें

अपनी सालाना टैक्सेबल इनकम कनाडाई डॉलर में डालें, अपना प्रांत या टेरिटरी चुनें, और कैलकुलेटर तुरंत आपका अनुमानित फ़ेडरल टैक्स, प्रोविंशियल टैक्स, कुल टैक्स, टैक्स के बाद की आय और इफ़ेक्टिव टैक्स रेट दिखा देगा।

फ़ॉर्मूला आसान भाषा में

कनाडा में प्रोग्रेसिव (मार्जिनल) टैक्स सिस्टम चलता है। आय को अलग-अलग बैंड में बाँटा जाता है, और हर बैंड पर उसकी अपनी दर से टैक्स लगता है। हर ब्रैकेट के लिए कैलकुलेटर उस ब्रैकेट में आने वाली आय लेता है — min(income, upper) − lower — और उसे ब्रैकेट की दर से गुणा करता है। फिर फ़ेडरल कुल और प्रोविंशियल कुल को आपस में जोड़ दिया जाता है।

$$\begin{gathered} \text{Total Tax} = \text{Federal Tax} + \text{Provincial Tax} \\[1.5em] \text{where}\quad \left\{ \begin{aligned} \text{Tax} &= \sum_{i} \big(\min(I, u_i) - \ell_i\big)\cdot r_i \\ I &= \text{Income} \\ r_i &= \text{bracket rate (Federal and }\text{Province}\text{)} \end{aligned} \right. \end{gathered}$$

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Total tax combines federal and provincial portions on the same income.

Progressive tax brackets: each slice of income is taxed at its own rate.

उदाहरण से समझें

मान लीजिए आप ओंटारियो में $60,000 कमाते हैं। फ़ेडरल स्तर पर: पहले $55,867 पर 15% = $8,380.05, और बाकी बचे $4,133 पर 20.5% = $847.27, यानी कुल $9,227.32। प्रोविंशियल स्तर पर (ओंटारियो): पहले $51,446 पर 5.05% = $2,598.02, और बाकी $8,554 पर 9.15% = $782.69, यानी कुल $3,380.71। संयुक्त टैक्स ≈ $12,608.03, यानी लगभग 21% की इफ़ेक्टिव दर।

$$55{,}867 \times 15\% = 8{,}380.05$$ $$4{,}133 \times 20.5\% = 847.27$$ $$8{,}380.05 + 847.27 = 9{,}227.32$$ $$51{,}446 \times 5.05\% = 2{,}598.02$$ $$8{,}554 \times 9.15\% = 782.69$$ $$2{,}598.02 + 782.69 = 3{,}380.71$$ $$9{,}227.32 + 3{,}380.71 = 12{,}608.03$$

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How gross income splits into tax paid and after-tax income.

अक्सर पूछे जाने वाले सवाल

क्या इसमें बेसिक पर्सनल अमाउंट शामिल है? नहीं। मॉडल को साफ़ और सरल रखने के लिए इसमें ग्रॉस टैक्सेबल इनकम पर ही टैक्स लगाया जाता है; असल में बेसिक पर्सनल अमाउंट जैसे नॉन-रिफंडेबल क्रेडिट से आपका देय टैक्स घट जाता है।

किस साल के ब्रैकेट इस्तेमाल हुए हैं? 2024 के फ़ेडरल और प्रोविंशियल ब्रैकेट।

मेरा प्रांत सूची में क्यों नहीं है? यह टूल सबसे ज़्यादा आबादी वाले प्रांतों को कवर करता है; टेरिटरीज़ और कुछ छोटे प्रांत आगे चलकर जोड़े जा सकते हैं।