ما الذي تقوم به حاسبة العائد على الاستثمار
يُعد العائد على الاستثمار (ROI) مقياسًا عالميًا يوضح مدى ربحية الاستثمار مقارنةً بتكلفته. تأخذ هذه الحاسبة ثلاثة مدخلات بسيطة وتُعيد لك رقمين مفيدين: إجمالي العائد على الاستثمار طوال فترة الاحتفاظ، والعائد السنوي الذي يتيح لك مقارنة استثمارات احتُفظ بها لمدد مختلفة على أساس عادل. الحساب لا يرتبط بعملة معينة، لذا يمكنك إدخال القيم بأي عملة تشاء — أما رمز الدولار في الحقول فهو مجرد إعداد افتراضي.
المدخلات المطلوبة منك
- مبلغ الاستثمار ($) — المبلغ الذي استثمرته في البداية (رأس مالك الأساسي).
- المبلغ المُسترد ($) — إجمالي القيمة التي استرجعتها، شاملةً رأس المال الأصلي بالإضافة إلى أي ربح.
- المدة الزمنية (بالسنوات) — المدة التي احتفظت فيها بالاستثمار، وتُستخدم لحساب العائد السنوي.
شرح المعادلات
يُحسب إجمالي العائد على الاستثمار بالمعادلة الأساسية التالية:
$$\text{العائد على الاستثمار} = \frac{\text{المبلغ المُسترد} - \text{مبلغ الاستثمار}}{\text{مبلغ الاستثمار}} \times 100\%$$ولجعل المدد المختلفة قابلة للمقارنة، تحسب الأداة أيضًا معدل العائد السنوي (المركّب):
$$\text{العائد السنوي} = \left[\left(\frac{\text{المبلغ المُسترد}}{\text{مبلغ الاستثمار}}\right)^{\frac{1}{\text{عدد السنوات}}} - 1\right] \times 100\%$$تعتمد هذه المعادلة على المتوسط الهندسي، لذا فإن مضاعفة المبلغ خلال سنتين لا تعني ببساطة قسمته على اثنين، بل يعكس الرقم النمو المركّب الحقيقي.
مثال تطبيقي
لنفترض أنك استثمرت 10,000 دولار، وبعد 3 سنوات أصبحت قيمته 15,000 دولار.
- إجمالي الربح: \(15{,}000 - 10{,}000 = 5{,}000\) دولار
- إجمالي العائد على الاستثمار: \(\left(5{,}000 \div 10{,}000\right) \times 100 = \mathbf{50\%}\)
- العائد السنوي: \(\left(\left(15{,}000 \div 10{,}000\right)^{1/3} - 1\right) \times 100 = \left(1.5^{0.333} - 1\right) \times 100 \approx \mathbf{14.47\%}\) سنويًا
أي أنه بينما نما مالك بنسبة 50% إجمالًا، فإنه حقق نحو 14.5% كل عام على أساس مركّب.
الأسئلة الشائعة
لماذا يكون العائد السنوي أقل من إجمالي العائد؟ لأن الرقم السنوي يوزّع الربح على كل سنة باستخدام مبدأ التركيب. فعائد إجمالي قدره 50% خلال ثلاث سنوات يعادل نحو 14.5% سنويًا، إذ يبني نمو كل عام على نمو العام السابق.
ماذا لو خسر استثماري؟ أدخل مبلغًا مُستردًا أقل من مبلغ الاستثمار، وسيظهر كلٌّ من العائد الإجمالي والسنوي بقيمة سالبة توضح حجم الخسارة.
هل يجب أن يشمل المبلغ المُسترد رأس مالي الأصلي؟ نعم. أدخل القيمة النهائية الكاملة (رأس المال زائد الربح)، وستقوم الحاسبة بطرح مبلغ استثمارك الأصلي داخليًا لاستخراج صافي الربح.
