अमेरिकी इनकम टैक्स ब्रैकेट कैलकुलेटर (US)

गणना दर्ज करें

टैक्सेबल इनकम (USD)

फाइलिंग स्टेटस सिंगल (अविवाहित) मैरिड फाइलिंग जॉइंटली (संयुक्त रूप से विवाहित)

परिणाम

अनुमानित फेडरल इनकम टैक्स

$11,553

2024 टैक्स ईयर (अमेरिकी फेडरल)

मार्जिनल टैक्स रेट	22%
इफेक्टिव टैक्स रेट	15.4%
टैक्स के बाद की आय	$63,447

यह कैलकुलेटर क्या करता है

यह टूल 2024 टैक्स ईयर के लिए अमेरिकी फेडरल इनकम टैक्स का अनुमान लगाता है, जो IRS द्वारा तय किए गए प्रोग्रेसिव ब्रैकेट सिस्टम पर आधारित है। यह "Single" और "Married Filing Jointly" दोनों फाइलिंग स्टेटस को सपोर्ट करता है और आपका कुल टैक्स, मार्जिनल रेट, इफेक्टिव रेट तथा टैक्स के बाद की आय बताता है। ध्यान दें — यह केवल अमेरिका (United States) पर लागू होता है और इसमें 2024 के वैधानिक ब्रैकेट थ्रेशोल्ड को सीधे आपकी टैक्सेबल इनकम (कटौतियों के बाद की आय) पर लगाया जाता है। भारत की टैक्स व्यवस्था इससे अलग है, इसलिए यदि आप अमेरिका में आय अर्जित नहीं करते तो यह टूल आप पर लागू नहीं होगा।

इसका उपयोग कैसे करें

अपनी टैक्सेबल इनकम (कटौतियों के बाद बची आय) दर्ज करें और अपना फाइलिंग स्टेटस चुनें। कैलकुलेटर हर टैक्स ब्रैकेट को बारी-बारी से जांचता है और आय के सिर्फ उसी हिस्से पर टैक्स लगाता है जो उस ब्रैकेट के अंदर आता है, फिर सभी नतीजों को जोड़ देता है।

फॉर्मूला समझें

टैक्स की गणना ब्रैकेट-दर-ब्रैकेट की जाती है:

$$\text{Tax} = \sum_{i} \left( \min(\text{Income},\, U_i) - L_i \right)^{+} \times r_i$$

आपका मार्जिनल रेट आपके सबसे ऊंचे लागू ब्रैकेट की दर होती है, जबकि आपका इफेक्टिव रेट \(\text{कुल टैक्स} \div \text{कुल आय}\) होता है — प्रोग्रेसिव सिस्टम में यह हमेशा आपके मार्जिनल रेट से कम रहता है।

आय के हर हिस्से पर सिर्फ उसके अपने स्लैब की दर से कर लगता है, पूरी आय पर नहीं।

उदाहरण के साथ समझें

मान लीजिए एक विवाहित जोड़े की टैक्सेबल इनकम $100,000 है: पहले $23,200 पर 10% की दर से टैक्स \(= \$2{,}320\); अगले $71,100 (यानी $23,200 से $94,300 तक) पर 12% \(= \$8{,}532\); और बचे $5,700 (यानी $94,300 से $100,000 तक) पर 22% \(= \$1{,}254\)। कुल:

$$\$2{,}320 + \$8{,}532 + \$1{,}254 = \$12{,}106$$

इफेक्टिव रेट \(= 12{,}106 / 100{,}000 = 12.106\%\), और टैक्स के बाद की आय \(= \$87{,}894\)।

सीमांत दर सबसे ऊँचा पहुँचा स्लैब है; प्रभावी दर कुल कर को कुल आय से भाग देने पर मिलती है।

अक्सर पूछे जाने वाले सवाल

क्या यह मेरा कुल टैक्स बिल है? नहीं — यह सिर्फ फेडरल इनकम टैक्स का अनुमान है। इसमें राज्य (state) के टैक्स, FICA/पेरोल टैक्स और टैक्स क्रेडिट शामिल नहीं हैं।

मुझे कौन-सी आय दर्ज करनी चाहिए? ग्रॉस इनकम नहीं, बल्कि टैक्सेबल इनकम (स्टैंडर्ड या आइटमाइज़्ड कटौती के बाद की आय) दर्ज करें।

मेरा इफेक्टिव रेट मेरे ब्रैकेट से कम क्यों है? क्योंकि हर ब्रैकेट की दर सिर्फ उस ब्रैकेट के अंदर आने वाली आय पर लगती है, आपकी पूरी आय पर नहीं।