Calculateur de ROI annualisé

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Investissement initial

Valeur finale

Durée de détention (années)

Résultats

ROI annualisé

14,47%

rendement moyen par an

Gain / perte total	5 000
ROI total	50%

Qu'est-ce que le ROI annualisé ?

Le retour sur investissement (ROI) annualisé transforme le rendement total obtenu sur une période de détention en un taux annuel moyen équivalent, en tenant compte des intérêts composés. Il permet de comparer sur une base équitable des placements détenus pendant des durées différentes. Un rendement total de 50 % a fière allure, mais s'il a fallu 10 ans pour l'atteindre, il est bien moins attractif qu'un rendement de 50 % obtenu en 2 ans.

Annualized ROI converts a total return into an equivalent steady yearly rate.

Comment utiliser ce calculateur

Saisissez votre investissement de départ, la valeur finale de ce placement et la durée de détention en années (les décimales sont autorisées, par exemple 1,5 an). Le calculateur détermine d'abord votre ROI total, puis l'annualise à l'aide de la croissance composée pour vous donner le rendement moyen par an.

La formule expliquée

On calcule d'abord le ROI total : (Valeur finale − Valeur initiale) ÷ Valeur initiale. On annualise ensuite ce résultat sur le nombre d'années :

$$\text{ROI annualisé} = (1 + \text{ROI total})^{\frac{1}{n}} - 1$$

L'exposant \(\frac{1}{n}\) « répartit » la croissance totale de façon égale sur chaque année, de sorte que la capitalisation sur \(n\) années reproduise exactement le rendement total.

The holding period n is used as a root to spread total ROI evenly across each year.

Exemple concret

Supposons que vous investissiez 10 000 $ et que ce montant atteigne 15 000 $ au bout de 3 ans. ROI total :

$$\text{ROI total} = \frac{15\,000 - 10\,000}{10\,000} = 0{,}5 \ (\text{soit } 50\,\%)$$

ROI annualisé :

$$\text{ROI annualisé} = (1 + 0{,}5)^{\frac{1}{3}} - 1 = 1{,}5^{0{,}3333} - 1 \approx 0{,}1447$$

c'est-à-dire environ 14,47 % par an.

An investment growing from an initial value to a final value over the holding period.

FAQ

Le ROI annualisé est-il identique au TCAC (CAGR) ? Oui : pour un investissement unique versé en une fois, le ROI annualisé correspond au taux de croissance annuel composé (TCAC, ou CAGR en anglais).

Le ROI peut-il être négatif ? Tout à fait. Si la valeur finale est inférieure à l'investissement initial, le ROI total comme le ROI annualisé seront négatifs, signe d'une perte.

Pourquoi annualiser ? L'annualisation standardise les rendements afin de comparer directement des placements aux horizons de temps différents.