Calculadora de ROI anualizado

Ingresar cálculo

Inversión inicial

Valor final

Plazo de tenencia (años)

Resultados

ROI anualizado

14,47%

rentabilidad media anual

Ganancia / pérdida total	5.000
ROI total	50%

¿Qué es el ROI anualizado?

El retorno de la inversión (ROI) anualizado convierte la rentabilidad total que has obtenido durante un periodo de tenencia en una tasa media anual equivalente, suponiendo que los rendimientos se capitalizan. Así puedes comparar inversiones mantenidas durante plazos distintos de forma justa y homogénea. Un 50 % de rentabilidad total suena estupendo, pero si te ha llevado 10 años conseguirlo resulta mucho menos atractivo que ese mismo 50 % logrado en solo 2 años.

Annualized ROI converts a total return into an equivalent steady yearly rate.

Cómo usar esta calculadora

Introduce tu inversión inicial, el valor final de esa inversión y el plazo de tenencia en años (se admiten decimales, por ejemplo 1,5 años). La calculadora obtiene tu ROI total y, a continuación, lo anualiza aplicando el interés compuesto para mostrarte la rentabilidad media por año.

La fórmula explicada

Primero se calcula el ROI total como (Valor final − Valor inicial) ÷ Valor inicial. Después, la cifra anualizada capitaliza ese resultado a lo largo del número de años:

$$\text{ROI anualizado} = (1 + \text{ROI total})^{\frac{1}{n}} - 1$$

El exponente \(\frac{1}{n}\) «reparte» el crecimiento total de manera uniforme entre cada año, de modo que capitalizar durante \(n\) años vuelve a reproducir la rentabilidad total.

The holding period n is used as a root to spread total ROI evenly across each year.

Ejemplo práctico

Supón que inviertes 10.000 $ y tu inversión crece hasta 15.000 $ al cabo de 3 años. ROI total = (15.000 − 10.000) ÷ 10.000 = 0,5 (50 %).

$$\text{ROI anualizado} = (1 + 0{,}5)^{\frac{1}{3}} - 1 = 1{,}5^{0{,}3333} - 1 \approx 0{,}1447$$

es decir, alrededor de un 14,47 % anual.

An investment growing from an initial value to a final value over the holding period.

Preguntas frecuentes

¿Es lo mismo el ROI anualizado que la TCAC (CAGR)? Sí: para una inversión única a tanto alzado, el ROI anualizado coincide con la tasa de crecimiento anual compuesto (CAGR, por sus siglas en inglés).

¿Puede ser negativo el ROI? Por supuesto. Si el valor final es inferior a la inversión inicial, tanto el ROI total como el anualizado serán negativos, lo que indica una pérdida.

¿Para qué sirve anualizar? Anualizar estandariza los rendimientos para que puedas comparar directamente inversiones con horizontes temporales distintos.