연환산 ROI 계산기

계산 입력

초기 투자금

최종 가치

보유 기간 (년)

결과

연환산 ROI

14.47%

연평균 수익률

총 손익	5,000
누적 ROI	50%

연환산 ROI란?

연환산 투자수익률(ROI)은 투자 기간 동안 거둔 누적 수익률을 복리로 환산해 '1년당 평균 수익률'로 바꾼 값입니다. 덕분에 보유 기간이 서로 다른 투자도 같은 기준에서 공정하게 비교할 수 있습니다. 예를 들어 총수익률 50%는 꽤 그럴듯해 보이지만, 그 성과를 내는 데 10년이 걸렸다면 2년 만에 50%를 거둔 투자보다 훨씬 매력이 떨어집니다.

Annualized ROI converts a total return into an equivalent steady yearly rate.

계산기 사용 방법

초기 투자금, 그 투자의 최종 가치, 그리고 보유 기간(연 단위)을 입력하세요. 기간은 소수점도 가능합니다(예: 1.5년). 계산기가 먼저 누적 ROI를 구한 뒤, 복리 성장을 적용해 이를 연환산하여 연평균 수익률을 알려 줍니다.

공식 풀이

먼저 누적 ROI는 (최종 가치 − 초기 투자금) ÷ 초기 투자금으로 구합니다. 그다음 이 값을 보유 연수에 걸쳐 복리로 환산합니다.

$$\text{Annualized ROI} = \left(\frac{\text{Final Value}}{\text{Initial Investment}}\right)^{\frac{1}{\text{Years}}} - 1$$

지수 \(1/n\)은 전체 성장분을 매년 고르게 '분산'시켜, \(n\)년 동안 복리로 불어났을 때 정확히 누적 수익률이 재현되도록 만들어 줍니다.

The holding period n is used as a root to spread total ROI evenly across each year.

실전 예시

10,000달러를 투자해 3년 뒤 15,000달러가 되었다고 가정해 봅시다. 누적 ROI = \((15{,}000 - 10{,}000) \div 10{,}000 = 0.5\) (50%). 연환산 ROI:

$$\left(1 + 0.5\right)^{\frac{1}{3}} - 1 = 1.5^{0.3333} - 1 \approx 0.1447$$

즉 연 약 14.47%입니다.

An investment growing from an initial value to a final value over the holding period.

자주 묻는 질문

연환산 ROI는 CAGR과 같은 건가요? 네 — 한 번에 목돈을 투자한 경우라면 연환산 ROI는 연평균 성장률(CAGR)과 동일합니다.

ROI가 마이너스일 수도 있나요? 물론입니다. 최종 가치가 초기 투자금보다 낮으면 누적 ROI와 연환산 ROI 모두 마이너스가 되며, 이는 손실을 의미합니다.

굳이 연환산을 하는 이유는? 연환산을 하면 수익률이 표준화되어, 투자 기간이 서로 다른 투자라도 곧바로 비교할 수 있기 때문입니다.